お客さま対応基本方針
・当社は、お客さま本位の業務運営を基本として、「地域に根ざし、皆様に愛される代理店」を目指していきます。
・当社は、契約内容の更新案内について、お客さまの不明点などにいつでもお答えいたします
・当社は、丁寧かつ親切な説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行い、お客さまの求める補償内容をご提案いたします
・当社は、契約手続きに際し、お客さまからの情報・要望を伺い、最適なプランをご提案いたします。
・当社業務がお客様にご満足いただけているか、改善点がないかを振り返るために、「お客さまの声」を積極的に収集いたします。
・当社は、お客さまのご意向に沿った提案をするため、高齢のお客さまに対しては、ご家族の同席をお願いしています。
お客様本位の業務運営方針
1.お客様本位の業務運営（原則1）
弊社は、お客様へ質の高いサ-ビスと情報を提供し、「地域に根差し、皆様に愛される代理店」であるために、ここにお客様本位の業務運営指針を宣言し、その取組状況を公表いたします。
2.お客様の最善の利益の追求（原則2）
弊社は、お客様の最善の利益を追求し、リスクに応じた最適な保険提案を行います。お客様の有する商品知識・経験・財産状況などを踏まえ、お客様に合った適切な商品をお選びいただけるようプロとして研鑽を積み、お客様に誠実に向き合います。
3.利益相反の適切な管理（原則3）
弊社は、お客様の最善の利益を確保するため、取扱商品や提案内容において利益相反が生じないよう、公立・中立な立場で業務を行います。弊社では、お客様との間で起こりうる利益相反の可能性も視野に入れ、お客様の利益を第一に考えるル－ルや仕組みを作り、問題が起こらないよう公平性を重視しています。こうした取り組みから、お客様に安心をお届けし、ご相談を頂ける環境を整備しています。
4.手数料の明確化（原則4）
報酬体系をめいかくにし、お客様に適切説明します。当社ではお客様から直接手数料をいただかず、保険会社より報酬を受け取る仕組みであることを口頭および書面にて明確に説明します。
５.重要な情報の分かりやすい提供（原則5）
お客様に保険商品の内容や注意点を正しく理解していただけるよう、重要な情報をわかりやすく提供します。特に不利益となる事項については丁寧にご説明し、誤解を招かないよう努めます。お客様が保険を選ぶ際の基準となる情報を、わかりやすい言葉で図表等を利用し必要なものを正確にお伝えすることを大切にします。商品のメリット・デメリットやリスクについてもしっかりお伝えし、お客様が納得のいく選択ができるよう寄り添います
６.お客様にふさわしい「保険サ-ビス」の提供（原則6）
弊社では、お客様のお話に耳を傾け、その方に本当にふさわしい商品やサービスを提案することを心がけています。ご加入後も状況の変化を捉え、定期的に見直しを行い、常に最適なプランをご提供できるよう努めます。ライフステ－ジを見ながらお客様と一緒に考え、長くサポ－トすることを大切にします。
７.従業員に対する適切な動機付けの枠組み等（原則7）
弊社はお客様へ最適なご提案を行うべく、専門的知識の習得は勿論、周辺知識についても（保険以外の資格取得）等、社員のレベルアップを後押ししています。これら社員のスキルアップはすべて、直接お客様の利益につながるという考えです。教育制度、人事制度へ組み込み、自己研鑽を怠らないという理念を行動で示しています。
＜取り組み＞
1. 弊社は、保有契約高、（契約）早期消滅率、継続率、お客様の声をもとに、弊社の定める基準を下回る社員に対して、各指標を改善する指導を行います。
2. 弊社は、幅広いサ-ビスを展開するにあたり、各種資格取得に積極的に取り組む社員に対し、受験費用・資格手当などの支援を行い、自己研鑽を奨励します。
3. 弊社は、月２回の営業会議において、コンプライアンス研修・意向把握の発表などを行い、プロとしてお客様に誠実・公正であるよう指導します。また、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めて参ります。
4. 弊社は、営業職員のスケジュ－ルの把握・お客様意向確認書を社長自らがチェックし、提案した商品とお客様の意向・環境とのマッチングを検証しております。また、契約（特に生保）提案の段階から営業各人の意見を求め提案の参考にし、職員相互の提案力の平均化に努めています。
5. 弊社では、お客様本位の業務運営に加え、保険業法その他法令を遵守した適切な業務運営の実施状況の確認と業務品質の向上のために、募集人の自己点検代理店の自己点検、年１回の内部監査を実施しております。（外部監査も実施）
KPI指標
弊社ではお客様本位の業務運営を行うための指標として、定量的な把握と評価を 目的としてKPI数値の推移を公表いたします。
| お客様対応基本方針 | 当社の取り組み | 自主目標数値 | |
| 1 | 当社は、客様の最善の利益を追求し、リスクに応じた最適な保険提案を行い、公平・中立な立場で業務を行います。 | 法人のお客様にはコンサルティング手法、個人のお客様には「ご意向の把握」を通じて、リスクを洗い出し、最適な保険商品を提供いたします。 | 利益相反研修年１回開催 月１回のミーティングで 事例共有 |
| 2 | 当社は、丁寧かつ親切な分かり易い説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行い、お客様の求める補償内容をご提案いたします。 | お客様への説明は、極力専門用語を使わずに、わかりやすさを重視いたします。特にお客様にとって不利益となる事項については丁寧な説明を心がけます。 | お客様アンケート満足度 90％以上 |
| 3 | 当社は、お客様からのご意見を積極的に収集し、これを真摯に受け止め活動に活かします。 | お客様アンケートについて、お手続きの際の説明と積極的な収集に努めます。 | お客様アンケート回答年間 100件以上 |
現在の進捗
| 当社の取り組み | 自主目標数値 | 前年実績 | 2025年 9月末 | |
| 1 | 法人のお客様にはコンサルティング手法、 個人のお客様には「ご意向の把握」を通じて、 リスクを洗い出し、最適な保険商品を 提供いたします。 | ・利益相反研修年１回開催 ・月１回のミーティングで事例共有 | 12回 | ６回 |
| 2 | お客様への説明は、極力専門用語を使わずに、 わかりやすさを重視いたします。 特にお客様にとって不利益となる事項に ついては丁寧な説明を心がけます。 | お客様アンケート満足度 90％以上 | 97.8％ | １００％ |
| 3 | お客様アンケートについて、 お手続きの際の説明と積極的な収集に努めます。 | お客様アンケート回答年間100件以上 | 80件 （2月末現在） | ４６件 |
